金透社 | 金鉴

在当今复杂多变的金融市场环境中，合规管理犹如一座灯塔，为银行的稳健前行照亮方向，指引着远离风险暗礁的航道。哈尔滨银行以高瞻远瞩的战略眼光，精心构建起一套全方位、多层次的金融生态圈，为合规管理系上了一道坚实的 “安全带”，成为行业内坚守合规底线、稳健发展的典范。

架构重塑：筑牢合规根基

哈尔滨银行深知，坚实的组织架构是合规管理的 “承重墙”。毅然在原有合规管理部基础上进行大刀阔斧的改革，调整设立内控合规部，如同为银行的内控体系换上一颗强大的 “心脏”，使其运转更加高效有力。同时，新设法律事务部和反洗钱中心，这两大关键部门如同 “左右护法”，重塑了合规法律风险及洗钱风险管理体系，让顶层设计更加严密，集约化管理得以落地生根。

从人员配置来看，为充实内控合规队伍，哈尔滨银行全面发力，分行二道防线人员编制累计增加百余个，这可不是简单的数字增长，而是为风控合规注入了鲜活的 “血液”。通过同业交流、项目建设、内部培训等多元化方式，精心锻造出一支支精英队伍：“权威型” 法律人才队伍能够在法律的荆棘丛中披荆斩棘，为银行合法经营保驾护航；“专家型” 反洗钱管理队伍时刻警惕非法资金暗流涌动，守护金融净土；“实战型” 合规检查队伍深入业务一线，精准排查风险隐患；“专业型” 责任认定队伍明察秋毫，让违规行为无处遁形。如此完备的架构与人才梯队，为合规管理搭建起稳固的 “四梁八柱”。

科技赋能：点亮风险洞察之眼

在数字化浪潮席卷全球的时代，哈尔滨银行紧跟潮流，以科技为翼，助力合规管理腾飞。全行在科技系统建设上一路疾驰，非现场监测管理系统、关联交易管理系统、统一黑名单监测系统相继上线运行，如同在银行内部织就了一张严密的 “天网”，实时捕捉各类风险信号。

尤为值得一提的是新一代反洗钱监测系统建设以及涵盖操作风险、内控、合规、案防 “四位一体” 的数智化内控合规及操作风险管理平台建设项目。这些项目的推进，意味着哈尔滨银行正逐步告别传统的人控模式，迈向智能高效的机控时代。风险监测、数据统计、报告报表等管理流程实现线上化，不仅大大提高了工作效率，更让风险识别与管控精准度呈几何倍数提升，仿佛为银行装上了一双洞察秋毫的 “慧眼”，任何细微风险都难以逃脱。

专项行动：直击痛点破顽疾

哈尔滨银行在合规管理征程上，并非浅尝辄止，而是针对重点领域发起一轮又一轮凌厉 “攻势”。“内控合规管理建设年” 活动期间，在监管部门的悉心指导下，紧盯 90 项工作要点，对存量业务与新发生业务展开地毯式自查自纠，完成问题整改超百余项，这是一场自我净化、自我提升的 “修行”。

2024年的内控合规综合治理提升专项行动更是直击要害。围绕案件防控、洗钱风险、法律风险、检查监督、合规文化等关键领域，全行上下一心，攻坚克难，破解顽瘴痼疾 200 余项。这一系列行动如同一场场及时雨，冲刷掉隐藏在业务深处的污垢，让内控体系愈发健全，合规意识深深扎根于每一位员工心中，为银行的稳健发展筑牢了坚实 “堤坝”。

闭环管理：强化监督问责之链

持续强化的合规监督，是哈尔滨银行合规管理的 “紧箍咒”。系统性开展综合及专项检查核查，常态进行非现场监测，如同给全行进行定期 “体检”，系统摸排各类风险隐患，确保任何异常都能被及时发现。

而在问题整改环节，哈尔滨银行更是毫不含糊，将内外部监督检查及巡视审计发现问题一体化整改作为重中之重。扎实推动 “四个体系” 建设，建立 “整改落实综合任务” 工作体系，统筹推动近千项风险问题整改落实。深挖问题成因，举一反三，从根源上 “斩草除根”，杜绝问题反弹。

同时，优化追责问责机制宛如为合规管理加上一把 “利剑”。总行层面成立责任认定委员会，优化问责审议流程，让追责问责更加规范、精准。“发现问题 — 整改提升 — 违规问责” 的闭环管理机制就此形成，环环相扣，形成强大威慑力，让违规行为不敢冒头。

文化深耕：厚植合规精神土壤

合规文化，是哈尔滨银行金融生态圈的 “灵魂” 所在。深入贯彻 “合规、稳健、创新、发展” 企业文化要求，通过丰富多彩的形式，让合规理念如春风化雨般浸润每一位员工心田。合规文化建设专题会议部署，为全行定下合规主基调；举办演讲比赛，让员工们在激情澎湃中抒发对合规的坚守；合规文化墙及办公电脑屏保宣传，让合规时刻映入眼帘，成为潜移默化的习惯。

搭建的内控合规学习资源体系，如同一个知识宝库。“知新法苑”“会前学法” 培训讲堂开启员工求知大门；《规新思辨》资讯文件传递前沿信息；举办反洗钱岗位资格考试、业务知识竞赛激发员工学习热情；编制 8 部合规资料，为全员学习提供详实指南。

新设的 “哈行合规之窗” 微信公众号更是成为宣传前沿阵地，百余篇推文涵盖合规政策知识、警示案例等，全力传播合规理念。全行上下形成 “人人重风险、事事讲合规” 的浓厚文化氛围，让合规成为全体哈尔滨银行人共同的价值追求。

哈尔滨银行凭借这一精心构建的金融生态圈，在合规管理的道路上笃定前行，为自身稳健发展保驾护航，更为金融行业树立了可资借鉴的标杆。它启示着同行们，合规管理绝非一朝一夕之功，需从架构、科技、行动、闭环、文化等多维度持续发力，方能在风云变幻的金融江湖中稳立潮头，行稳致远。